In einem unsicheren wirtschaftlichen Umfeld und angesichts manchmal langer Zahlungsfristen ist die Prognose von Geldeingängen zu einer unverzichtbaren Fähigkeit für jedes Unternehmen geworden. Ein gut erwarteter Cashflow ermöglicht es, Überziehungskredite zu vermeiden, Investitionen zu sichern und die Nachhaltigkeit des Unternehmens sicherzustellen. Viele Fachleute haben jedoch Schwierigkeiten, eine effektive Strategie zur Überwachung zukünftiger Zahlungen zu entwickeln.
In diesem Artikel erfahren Sie, warum es wichtig ist, Ihre Geldzuflüsse zu prognostizieren, welche Tools Ihnen zur Verfügung stehen und welche Best Practices Sie anwenden sollten, um die Kontrolle über Ihren Cashflow zu behalten.
Um Ihre Geldeingänge vorherzusagen, müssen Sie nicht nur die voraussichtlichen Zahlungstermine kennen. Es ist ein strategischer Hebel, um Ihr Unternehmen proaktiv zu verwalten.
Cashflow ist das Lebenselixier. Ein Unternehmen kann auf dem Papier rentabel sein, aber durch eine Zeitverzögerung zwischen seinen Ausgaben und seinen Einnahmen in Schwierigkeiten geraten. Schlechte Erwartungen können zu Folgendem führen:
Finanzinstitute gewähren eher Kreditlinien oder Kredite an Unternehmen, die in der Lage sind, einen klaren Cashflow-Plan mit Überblick über zukünftige Mittelzuflüsse vorzulegen.
Wenn Sie Ihre erwarteten Geldzuflüsse genau kennen, können Sie:
Um zuverlässige Prognosen zu erstellen, benötigen Sie genaue Daten und die richtigen Tools. Hier sind die wichtigsten Optionen, die Sie in Betracht ziehen sollten.
Die Kapitalflussrechnung ist einfach und leicht zugänglich und ein grundlegendes Instrument zur Überwachung von Geldeingängen und -auszahlungen.
Diese Tabelle muss regelmäßig aktualisiert werden, um der Realität Rechnung zu tragen.
Spezialisierte Tools ermöglichen es Ihnen, Daten aus Ihren Abrechnungs-, Bank- und Buchhaltungsdaten zu zentralisieren, um Ihre Cashflow-Prognosen zu automatisieren.
Zu ihren Vorteilen gehören:
Wenn Sie eine Kundenverwaltungssoftware (CRM) oder ein ERP verwenden, ist es häufig möglich, Geschäftsinformationen (unterschriebene Angebote, aktuelle Bestellungen) mit der Rechnungsstellung abzugleichen, um Finanzströme vorherzusagen.
Diese Tools bieten eine umfassendere Übersicht, insbesondere für Unternehmen mit einem langen Verkaufszyklus oder wiederkehrenden Verträgen.
Selbst mit den besten Tools bleiben Genauigkeit und Organisation unerlässlich, um Ihre Cashflow-Prognosen zuverlässig zu gestalten.
Eine klare, schnelle und gut überwachte Rechnungsstellung ist die erste Voraussetzung für vorhersehbare Inkassoeinnahmen:
Verspätete Zahlungen verzerren Ihre Prognosen. Es ist daher wichtig:
Zahlungen vorherzusehen bedeutet auch, Ihre Kunden und deren Zahlungsverhalten zu kennen.
Integrieren Sie ein pessimistisches Szenario in Ihre Prognose:
Dadurch können Sie vermeiden, dass Ihre Prognosen nur auf theoretischen Beträgen basieren.
Eine wöchentliche oder zweimonatliche Nachsorge wird empfohlen bei:
Eine nicht aktualisierte Kapitalflussrechnung wird schnell veraltet und kontraproduktiv.
Barzahlungen vorherzusagen bedeutet auch zu wissen, wie man mit dem Unerwarteten umgeht.
Je nach Tätigkeitsbereich können die Fristen zwischen 30 und 90 Tagen oder sogar länger variieren. Berücksichtigen Sie dies in Ihren Prognosen:
Bestimmte Zeiträume (Sommer, Jahresende usw.) können zu Verzögerungen oder Kürzungen bei der Abrechnung führen. Integrieren Sie diese historischen Daten in Ihren Cashflow-Plan.
In Zeiten von Inflation, Krise oder steigenden Zinsen können Ihre Kunden selbst in Schwierigkeiten geraten. Seien Sie vorsichtig mit Ihren Annahmen und diversifizieren Sie Ihre Einnahmequellen, wenn möglich.
Durch die Einführung eines proaktiven Cash-Managements kann Ihr Unternehmen einen strategischen Schritt nach vorne machen.
Eine klare Vorstellung der zukünftigen Abläufe beruhigt und ermöglicht es, Entscheidungen mit Zuversicht zu treffen.
Mit einem gut erwarteten Cashflow können Sie:
Die Möglichkeit, pünktlich zu zahlen oder Konditionen auszuhandeln, dank einer guten Übersicht über Ihren Cashflow, verbessert Ihre beruflichen Beziehungen.
Die Vorhersage von Barzahlungen ist keine Option, sondern eine Notwendigkeit. Durch die Implementierung geeigneter Tools, effektiver Wiederherstellungsprozesse und der regelmäßigen Analyse zukünftiger Abläufe gewinnen Sie Sicherheit und Flexibilität.
Egal, ob es sich um eine einfache Excel-Tabelle oder eine fortschrittlichere Cashflow-Software handelt, wichtig ist, dass Sie Ihre finanzielle Situation Tag für Tag überwachen und frühzeitig handeln können, anstatt unter Verzögerungen oder unvorhergesehenen Ereignissen zu leiden.
Die Unternehmensführung beinhaltet die Altersvorsorge. Und das beginnt bei Ihren Zahlungen.
