La trésorerie est le nerf de la guerre pour toute entreprise, quelle que soit sa taille ou son secteur. Une trésorerie bien pilotée permet non seulement de faire face aux dépenses quotidiennes, mais aussi de planifier sereinement les investissements, d’honorer ses engagements et de résister aux imprévus. Pour ce faire, il est essentiel de suivre les bons indicateurs.
Dans cet article, découvrez les principaux indicateurs de trésorerie à surveiller, comment les analyser, et comment des outils modernes comme Bill up peuvent vous aider à fiabiliser vos flux et gagner en visibilité.
Une entreprise peut être rentable, mais en difficulté si elle ne dispose pas de liquidités suffisantes pour faire face à ses charges. Les indicateurs permettent de repérer en amont un éventuel déséquilibre entre encaissements et décaissements.
Avoir une vision claire de votre trésorerie vous aide à savoir quand investir, recruter, ou au contraire, réduire certaines dépenses. Une bonne gestion passe par des décisions fondées sur des données fiables.
Une entreprise qui suit et maîtrise ses flux financiers inspire confiance auprès de ses banques, investisseurs, fournisseurs et clients.
C’est l’indicateur de base : il représente l’argent réellement disponible sur vos comptes bancaires à un instant T.
Parce qu’il reflète la capacité immédiate de l’entreprise à faire face à ses obligations. Il doit être suivi au quotidien, surtout dans les structures en forte croissance ou à flux tendus.
Il s’agit d’un tableau prévisionnel qui recense tous les flux d’encaissements et de décaissements sur une période donnée (souvent mensuelle ou hebdomadaire).
Le BFR mesure le montant nécessaire pour financer le cycle d’exploitation, c’est-à-dire le décalage entre vos encaissements (clients) et vos décaissements (fournisseurs, charges, stocks).
Formule : BFR = Stocks + Créances clients – Dettes fournisseurs
Il peut indiquer que votre trésorerie est mobilisée trop longtemps dans les créances ou les stocks. Suivre cet indicateur est essentiel pour optimiser les délais et libérer du cash.
Le DSO (Days Sales Outstanding) indique le nombre de jours que mettent en moyenne vos clients à vous régler.
Formule : (Créances clients / chiffre d’affaires TTC) x 365
Un DSO élevé signifie que vos clients vous paient lentement, ce qui pèse sur votre trésorerie.
À l’inverse du DSO, ce délai mesure le temps que vous prenez pour payer vos fournisseurs.
Un bon équilibre : retarder raisonnablement les paiements pour préserver votre trésorerie, sans détériorer la relation fournisseur.
Bill up vous permet ici aussi de choisir la date de paiement d’une facture, avec un simple scan. Vous pilotez vos sorties de trésorerie en fonction de vos flux disponibles, sans retard involontaire.
La CAF mesure les ressources internes générées par l’activité de l’entreprise. Elle indique votre capacité à financer vos investissements sans avoir recours à l’emprunt.
Une CAF positive et en croissance est un excellent signal pour votre solidité financière et votre capacité à maintenir une trésorerie saine.
Les erreurs et oublis dans le suivi des paiements peuvent coûter cher. Un outil comme Bill up automatise la saisie des données grâce à :
Cela réduit les tâches manuelles, sécurise vos données, et vous offre une meilleure visibilité en temps réel sur vos échéances.
Un plan de trésorerie efficace n’est pas figé : il doit être ajusté chaque semaine ou mois selon vos encaissements et dépenses réels. Appuyez-vous sur vos indicateurs pour réviser vos prévisions.
La trésorerie ne concerne pas uniquement le service comptabilité : commerciaux, achats, gestion de projet... Chacun peut impacter positivement les flux financiers s’il est bien informé des enjeux.
Imaginez : vous recevez une facture fournisseur. Grâce à Bill up, vous la scannez ou l’importez directement depuis votre messagerie. L’application extrait automatiquement les données clés (montant, échéance, bénéficiaire), vous propose de programmer le paiement à la date souhaitée, puis classe la facture dans votre historique.
Résultat :
C’est une solution concrète pour fiabiliser et anticiper votre trésorerie, tout en gagnant du temps.
Pour piloter efficacement votre trésorerie, concentrez-vous sur les indicateurs suivants :
Mais au-delà des chiffres, c’est votre capacité à automatiser, anticiper et organiser les flux financiers qui fera la différence. Avec des outils comme Bill up, vous centralisez vos factures, simplifiez vos paiements, et structurez vos sorties de trésorerie.
Un pilotage intelligent de la trésorerie, c’est un pas décisif vers une entreprise plus saine, plus agile et plus performante.
